《華宸●金石蒙榮回民區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃》清算報(bào)告
尊敬的受益人:
《華宸•金石蒙榮回民區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃》于2014年6月28日按時結(jié)束。信托本金及利息都按時收回,并對全體受益人如期兌付信托本金和分配信托收益,該《信托計(jì)劃》結(jié)束。作為信托計(jì)劃受托人,華宸信托有限責(zé)任公司依據(jù)《 信托法 》、《 信托公司管理辦法 》、《 信托業(yè)務(wù)會計(jì)核算辦法 》等有關(guān)法規(guī)及該信托項(xiàng)目《 資金信托合同 》的規(guī)定,現(xiàn)就本資金信托項(xiàng)目清算如下。
一、信托項(xiàng)目基本情況
1 、信托資金規(guī)模:30,000萬元
2 、信托資金用途:用于對內(nèi)蒙古金石蒙榮房地產(chǎn)開發(fā)有限公司回民區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目
3 、信托計(jì)劃類型:集合
4 、信托計(jì)劃實(shí)際期限: 合同約定12個月期本金130,000,000.00元的實(shí)際期限為2012年12月28日—2014年5月21日(按照合同約定進(jìn)入延長期);18個月期本金170,000,000.00元的期限為2012年12月28日—2014年6月28日
5 、信托資金運(yùn)用方式:貸款
6 、受托人:華宸信托有限責(zé)任公司
7 、貸款利率:15%。
8、信托資金年收益率:
12個月期 2012年12月28日—2013年12月28日,受益人收益率為9%/年; 2013年12月28日—2014年5月21日,受益人收益率為13%/年。
18個月期 100萬元≤認(rèn)購金額<300萬元,受益人收益率為9%/年;
300萬元≤認(rèn)購金額,受益人收益率為10%/年。
二、受托事項(xiàng):
委托人將其合法所有的資金30,000萬元,委托受托人,由受托人貸放給內(nèi)蒙古金石蒙榮房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,用于呼和浩特回民區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目。委托人與受托人于2012年12月28日前募集期間陸續(xù)簽定了《資金信托合同 》,合同編號:HXX5JXT2012024。委托人是信托受益人。
三、信托資金管理運(yùn)用情況:
1 、信托資金管理情況
按照《 信托計(jì)劃 》和《 資金信托合同 》的規(guī)定,受托人將信托資金貸放給內(nèi)蒙古金石蒙榮房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,用于呼和浩特回民區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目。受托人與內(nèi)蒙古金石蒙榮房地產(chǎn)開發(fā)有限公司于2012年12月25日簽定了《 信托貸款合同 》(合同編號HXX5JXD2012517)。貸款利率為15.00%/年,進(jìn)入延長期后利率增加6個百分點(diǎn)為21%;貸款利息分兩部分支付,第一部分信托報(bào)酬及費(fèi)用部分按年一次性提前支付,第二部分受益人收益部分按半年末月20日和項(xiàng)目滿一年對應(yīng)日期結(jié)算支付。貸款本金償還及利息支付的保證措施有:(1)借款人內(nèi)蒙古金石蒙榮房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供評估總價值約為7.17億元的下列四項(xiàng)資產(chǎn)提供抵押擔(dān)保:①位于呼和浩特市回民區(qū)阿拉善北路新街坊小區(qū)的住宅和商業(yè)房地產(chǎn)的在建工程,并簽署了《新街坊在建工程抵押合同》(合同編號為:HXX5JDY2012518 );②位于呼市玉泉區(qū)五塔寺東街12號金石蒙榮公司1號樓2-3、4-7層的商業(yè)房地產(chǎn),并簽署了《房產(chǎn)抵押合同》(合同編號分別為: HXX5JDY2012519、HXX5JDY2012520);③位于呼市新城區(qū)興安北路5號商品交易中心的商業(yè)房產(chǎn),并簽署了《房產(chǎn)抵押合同》(合同編號分別為:HXX5JDY2012521、HXX5JDY2012522);④位于呼市回民區(qū)成吉思汗大街與西二環(huán)交匯處的國有土地使用權(quán),并簽署了《土地使用權(quán)抵押合同》(合同編號為:HXX5JDY2012523);以上四項(xiàng)抵押產(chǎn)權(quán)均辦理了強(qiáng)制執(zhí)行公證及抵押登記手續(xù);(2)借款人的實(shí)際控制人石曉軍、哈斯蘇亞拉與貸款人已簽訂《連帶責(zé)任保證合同》(合同編號為:HXX5JBZ2012524)。(3)借款人控股股東內(nèi)蒙古金石蒙榮幕墻門窗有限責(zé)任公司與貸款人簽訂了《保證合同》(合同編號:HXX5JBZ2012525)。(4)借款人與貸款人及呼和浩特金谷農(nóng)村合作銀行中山支行簽署《銷售資金賬戶監(jiān)管協(xié)議》,對借款人開發(fā)的回民區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目銷售回款進(jìn)行監(jiān)控。公司按照相關(guān)法規(guī)規(guī)定,為該《信托計(jì)劃》開立專門賬戶進(jìn)行管理和核算。
2 、信托收益實(shí)現(xiàn)情況
本項(xiàng)目信托財(cái)產(chǎn)在管理運(yùn)用過程中,共實(shí)現(xiàn)信托收入56,614,711.52元。其中貸款利息收入為56,499,166.67 元,活期利息收入為115,544.85元。
3 、信托財(cái)產(chǎn)所承擔(dān)的費(fèi)用、稅金情況
在本信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi),共計(jì)發(fā)生各項(xiàng)應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用、稅金為20,703,191.82元 。其中:①信托手續(xù)費(fèi)20,556,736.12元;②托管費(fèi)45,500.00元;③律師、咨詢費(fèi)7,000.00元;④差旅費(fèi)74,837.90元;⑤銀行結(jié)算費(fèi)2,165.80元;⑥印刷費(fèi)1,952.00元;⑦印花稅15,000.00元。
4、信托收益分配情況
根據(jù)《 資金信托合同 》的規(guī)定,受托人于2013年6月21日向受益人分配信托收益5,687,500.00元;于2013年12月21日向受益人分配信托收益14,106,583.33元;于2014年5月21日分配信托收益7,011,160.04元。于2014年6月21日分配信托收益8,511,027.80元;于2014年6月28日分配信托收益374,111.12元。于2014年7月30日分配信托收益221,137.41元。
四、信托財(cái)產(chǎn)清算
2014年5月21日,公司向信托受益人兌付12個月期信托本金130,000,000.00元;2014年6月28日,公司向信托受益人兌付18個月期信托本金170,000,000.00元;2014年7月30日,公司注銷信托專戶。
委托人、受益人在本清算報(bào)告公告之日起三個工作日內(nèi)無異議的,信托合同所列事項(xiàng)解除,該信托項(xiàng)目終止 。